יועץ פנסיוני מול סוכן ביטוח (משווק פנסיוני)
יועץ פנסיוני מול סוכן ביטוח הוא ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לשיווק פנסיוני. יועץ פנסיוני אינו קשור לגוף מוסדי, כמו חברת ביטוח או חברה שמנהלת קרנות פנסיה וקופות גמל. משווק פנסיוני קשור לגוף מוסדי, כעובד שלו או מטעמו, וסוכן ביטוח עם רישיון פנסיוני רשאי לעסוק בשיווק פנסיוני. לכל אחד מהם נדרש רישיון של רשות שוק ההון.
מה ההבדל בין יועץ פנסיוני למשווק פנסיוני?
יועץ פנסיוני אינו קשור לגוף מוסדי. משווק פנסיוני וסוכן ביטוח קשורים לגופים מסוימים, ומציעים את המוצרים שלהם. לכל אחד מהם יש חובה לבדוק שהמוצר מתאים לצרכים שלכם. ממי בעל המקצוע מקבל תשלום ועל מה, שואלים לפני שמתחילים.
טעויות נפוצות
לחשוב שכל מי שמציע לבדוק את הפנסיה הוא יועץ פנסיוני. התואר שמור לבעל רישיון ייעוץ, שאינו קשור לגוף מוסדי. וטעות שנייה: לחתום על העברת כספים בלי לראות קודם את דוח המסלקה, ומה משתנה בדמי הניהול ובכיסויים. מה זה המסלקה הפנסיונית.
- עמוד הרשות באתר הממשלתי (נפתח בלשונית חדשה)רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- הסדרה וחקיקה: חוזרי רשות שוק ההון (נפתח בלשונית חדשה)רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
המידע כאן כללי ואינו המלצה אישית. תנאי השימוש.
רוצים לדעת איפה אתם עומדים באמת?
בצעו את מדד עושים סדר וקבלו תמונת מצב ברורה של ההתנהלות הכלכלית שלכם.
בצעו את המדד