תיק השקעות
תיק השקעות הוא כל הנכסים הפיננסיים שאתם מחזיקים בחשבון ניירות ערך: מניות, אג״ח, קרנות סל וקרנות נאמנות. הוא נבנה סביב מטרה וטווח זמן, ולא סביב מה שעלה השנה. אפשר לנהל אותו לבד, בחשבון מסחר בבנק או בבית השקעות, או לתת למנהל תיקים ברישיון לנהל אותו בשמכם.
מה מזינים בשדה ״השקעות״ במדד עושים סדר?
את השווי של היום של מה שמושקע מחוץ לפנסיה ולקרנות ההשתלמות: חשבון ניירות ערך, תיק מנוהל, קופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון. קרנות השתלמות, קופות גמל ופנסיה נכנסות לשדות משלהן, וכסף בעו״ש ובפיקדונות נכנס לשדה החיסכון הנזיל. מספיק סכום מעוגל.
מה ההבדל בין תיק עצמאי, תיק מנוהל וייעוץ השקעות?
בתיק עצמאי כל קנייה ומכירה היא החלטה שלכם, והעלות היא עמלות קנייה ומכירה ודמי משמרת בחשבון. בתיק מנוהל מנהל תיקים ברישיון מחליט בשמכם, וגובה דמי ניהול שנתיים מהתיק. יועץ השקעות ממליץ בלבד, ומשווק השקעות ממליץ כשיש לו זיקה למוצרים שהוא מציע, וחייב לגלות אותה.
טעויות נפוצות
לשפוט את התיק לפי שנה אחת, ולשנות אותו בכל פעם שמשהו אחר עלה יותר. וטעות שנייה: לא לקרוא את הדוח התקופתי של החשבון, שבו מופיעים גם העמלות ודמי הניהול ששולמו בפועל. מה זה דמי ניהול.
- פורטל המשקיעים (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
- רישוי יועצי השקעות, מנהלי תיקים ומשווקים (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
- חיפוש יועץ השקעות מורשה (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
המידע כאן כללי ואינו המלצה אישית. תנאי השימוש.
רוצים לדעת איפה אתם עומדים באמת?
בצעו את מדד עושים סדר וקבלו תמונת מצב ברורה של ההתנהלות הכלכלית שלכם.
בצעו את המדד