פיזור השקעות
פיזור השקעות הוא חלוקה של הכסף בין נכסים שלא נוטים לעלות ולרדת יחד: חברות, ענפים ומדינות שונים, וסוגי נכסים כמו מניות ואג״ח. כשנכס אחד נפגע, האחרים יכולים לבלום את הנזק לתיק. פיזור מקטין את הסיכון של חברה או ענף בודדים, אבל לא מונע ירידה כשהשוק כולו יורד.
איך פיזור מקטין סיכון?
כל השקעה חשופה לשני סוגי סיכון: הסיכון של הנכס עצמו, כמו חברה שמאבדת לקוח גדול, והסיכון של השוק כולו, כמו מיתון. פיזור על פני חברות וענפים רבים מקטין מאוד את הסוג הראשון, כי בעיה בחברה אחת פוגעת בחלק קטן מהתיק. את הסוג השני פיזור בתוך שוק אחד לא מבטל. פיזור בין מדינות ובין סוגי נכסים מקטין גם חלק ממנו.
מה זה איזון תיק?
עם הזמן, נכס שעלה תופס חלק גדול יותר מהתיק, והתיק כבר לא בנוי כמו שתוכנן. איזון הוא החזרה לחלוקה המקורית: מכירה של חלק ממה שעלה, או הפניה של הפקדות חדשות למה שנשאר מאחור. כך רמת הסיכון נשארת קרובה למה שנבחר. מכירה בתיק עצמאי חייבת במס רווחי הון, ולכן יש מי שמאזנים בעיקר דרך הפקדות חדשות.
טעויות נפוצות
להחזיק כמה קרנות שונות שעוקבות כולן אחרי אותו מדד, ולחשוב שזה פיזור. וטעות שנייה: לפזר בין כל כך הרבה מוצרים שכבר אי אפשר לעקוב אחריהם, כשכל מוצר גובה דמי ניהול משלו. מה זה תיק השקעות.
- פורטל המשקיעים (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
- עולם המדדים של הבורסה לני״ע (נפתח בלשונית חדשה)הבורסה לניירות ערך בתל אביב
המידע כאן כללי ואינו המלצה אישית. תנאי השימוש.
רוצים לדעת איפה אתם עומדים באמת?
בצעו את מדד עושים סדר וקבלו תמונת מצב ברורה של ההתנהלות הכלכלית שלכם.
בצעו את המדד