קרן כספית
קרן כספית היא קרן נאמנות שמשקיעה בנכסים קצרים וסולידיים, כמו מק״מ, אג״ח ממשלתיות קצרות ופיקדונות בבנקים. התשואה שלה נעה בדרך כלל קרוב לריבית בנק ישראל, פחות דמי ניהול. קונים ומוכרים אותה בחשבון ניירות ערך, בלי תקופת נעילה, ולכן משתמשים בה לכסף שממתין לשימוש.
איך קונים קרן כספית ומה היא עולה?
קונים אותה בחשבון ניירות ערך בבנק או בבית השקעות, כמו כל קרן נאמנות. מחיר הקנייה והמכירה נקבע פעם ביום, והכסף מהמכירה מגיע לחשבון בדרך כלל ביום העסקים הבא. העלות העיקרית היא דמי הניהול, שמנוכים מהתשואה ולא נגבים בנפרד. על הרווח משלמים מס רווחי הון כשמוכרים.
מה ההבדל בין קרן כספית שקלית לדולרית?
קרן כספית שקלית משקיעה בנכסים קצרים בשקלים, והתשואה שלה קשורה לריבית בישראל. קרן כספית דולרית מחזיקה נכסים קצרים בדולרים, ולכן השווי שלה בשקלים זז גם עם שער הדולר. מי שמחזיק אותה חשוף לשער הדולר, ולא רק לריבית. מה ההבדל בין פיקדון לקרן כספית.
טעויות נפוצות
לשכוח את המס: בקרן כספית משלמים מס רווחי הון במכירה, ולכן התשואה נטו נמוכה מהמפורסמת. וטעות שנייה: להשוות קרנות כספיות לפי השם, בלי דמי הניהול. בקרנות שמשקיעות בנכסים דומים, דמי הניהול הם חלק גדול מההבדל בתשואה.
- פורטל המשקיעים (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
- מדריך למשקיע: קרנות נאמנות, המדריך המלא (נפתח בלשונית חדשה)רשות ניירות ערך
המידע כאן כללי ואינו המלצה אישית. תנאי השימוש.
רוצים לדעת איפה אתם עומדים באמת?
בצעו את מדד עושים סדר וקבלו תמונת מצב ברורה של ההתנהלות הכלכלית שלכם.
בצעו את המדד